Sparbanksfonder
Som oberoende investeringskonsult analyserar vi kontinuerligt flertalet på marknaden förekommande fonder, såväl svenska som utländska. Vår rådgivning förpackas t.ex. i Sparbanksfonder, fonder som placerar sina tillgångar i andra fonder.
Genom aktiv förvaltning anpassas fondernas innehav löpande till de förvaltare och förvaltningsstilar som vi bedömer klarar rådande marknadssituation bäst.
Sparbanksfonderna ger därmed investerare möjlighet att utan egen bevakning alltid vara placerade i de fonder som vi - enligt vår analys och bedömning - anser vara bästa val inom respektive placeringsinriktning.
Spridningen av placeringarna till olika förvaltare med olika förvaltningsstilar bidrar också till att ge Sparbanksfonderna bättre riskspridning och därmed lägre risknivå jämfört med placeringar i enskilda fonder.
Sparbanksfonder · Sparbanken Aktiefond Sverige
Sparbanken Aktiefond Sverige är en fondandelsfond som placerar tillgångarna i flera olika Sverigeplacerande aktiefonder. Ingen av de underliggande fonderna får utgöra mer än 40 % av fondens tillgångar.
Genom att kontinuerligt analysera och bevaka de olika fonderna, deras inriktning och resultat anpassas innehavet till att alltid omfatta de fonder som fondens förvaltare bedömer ha störst chans till god utveckling. Målsättningen är att fonden ska överträffa utvecklingen för genomsnittet av Sverigefonder.
Fondbestämmelser Sparbanken Aktiefond Sverige
Sparbanksfonder · Sparbanken Global
Sparbanken Global är en fondandelsfond som placerar tillgångarna i flera olika globala aktiefonder. Ingen av de underliggande fonderna får utgöra mer än 40 % av fondens tillgångar.
Genom att kontinuerligt analysera och bevaka de olika fonderna, deras inriktning och resultat anpassas innehavet till att alltid omfatta de fonder som fondens förvaltare bedömer ha störst chans till god utveckling. Målsättningen är att fonden ska överträffa utvecklingen av Morgan Stanley Capital Index "The World Index" (NET TR), omräknat till svenska kronor.
Fondbestämmelser Sparbanken Global
Sparbanksfonder · Sparbanken Tillväxt
Sparbanken Tillväxt är en fondandelsfond som placerar tillgångarna i andra globala och regionala tillväxtmarknadsfonder. Genom att kontinuerligt analysera och bevaka de olika fonderna, deras inriktning och resultat, anpassas fondens innehav till de tillväxtmarknadsfonder som fondens förvaltare bedömer ha störst chans till god utveckling. Ingen av de underliggande fonderna får utgöra mer än 40 % av fondens tillgångar.
Målsättningen är att fonden ska överträffa utvecklingen för Morgan Stanley Capital Index Emerging Market (NET TR), ett globalt tillväxtmarknadsindex som omfattar över 25 olika aktiemarknader (t.ex. Brasilien, Indien, Kina samt flera Östeuropeiska och Latinamerikanska marknader), omräknat till svenska kronor.
Fondbestämmelser Sparbanken Tillväxt
Sparbanksfonder · Sparbanken Bas
Sparbanken Bas är en fondandelsfond som har möjlighet att placera i både aktie-, hedge- och räntefonder, såväl svenska som utländska. Genom att placera i andra fonder med olika förvaltningsstilar och som placerar i olika tillgångsslag på olika geografiska marknader, blir Fonden mindre känslig för oförutsedda händelser på aktiemarknaden. Placeringar i andra fonder innebär också att Fonden drar nytta av en bred förvaltningskompetens hos olika svenska och utländska förvaltare.
Genom kontinuerlig analys och bevakning av de olika förvaltarna, deras inriktning och resultat, anpassas Fondens innehav löpande till de fonder som bedöms ha störst chans till god utveckling inom respektive tillgångsslag. Målsättningen är att genom investeringar i såväl aktie-, hedge- som räntefonder och aktiv förvaltning av dessa – med tanke på såväl uppnådda resultat som inriktning och framtida möjligheter - erbjuda en placering med chans till långsiktigt konkurrenskraftig avkastning (3 år eller längre) till lägre risk än en renodlad aktiefond. Målsättningen är även att fonden överträffar utvecklingen för Fondens jämförelseindex, ett sammansatt index som motsvarar Fondens placeringsinriktning i ”normalläget”. Jämförelseindexet är sammansatt av följande reinvesterande index (d.v.s. indexberäkningen innefattar även de årliga utdelningarna):
MMSF Fondindex Sverige 20 procent
Morgan Stanley World Capital Index 30 procent
OMRX T-Bill index 25 procent
OMRX T-bond index 25 procent
Fondbestämmelser Sparbanken Bas
Sparbanksfonder · Sparbanksfond Likviditet
Fonden är en förvaltad räntefond som placerar på inlåningskonton hos kreditinstitut med en månads bindningstid. Målsättningen är att fonden, i relation till vid bindningstillfället gällande ränta,
ska ge en jämn och konkurrenskraftig avkastning till mycket låg risk.
Fondens tillgångar ska placeras på;
- inlåningskonto hos nedan angivna kreditinstitut, enligt nedan angiven andel:
Sparbanken 1826 15%
Sparbanken i Karlshamn 10%
Sparbanken Syd 13%
Sparbanken Södra Dalarna 4%
Skurups Sparbank 8%
Sparbanken Västra Mälardalen 10%
Sparbanken Nord 10%
Westra Wermlands Sparbank 8%
Sala Sparbank 6%
Laholms Sparbank 8%
Fryksdalens Sparbank 4%
Södra Hestra Sparbank 4%
100%
Fondbestämmelser Sparbanksfond Likviditet
